Как вернуть деньги, заблокированные банками из-за санкций? 4 способа вернуть свои деньги

На сегодняшний день многие юридические и физические лица в России находятся в ситуации, когда их деньги заблокированы из-за санкций, введенных США, Великобританией и другими странами.

Санкции были введены против российских банков и их режимов, но деньги обычных российских граждан и предприятий — клиентов этих банков под санкции не попали — были преданы. И, к сожалению, таких предыдущих было немало.

В результате клиенты навязанных банков понесли большие убытки. При этом клиенты не имеют никакого отношения к этим банкам и существует возможность реальной судебной защиты.

Как вернуть свои деньги в таких условиях? Стоит ли обращаться в суд для возврата средств, перехваченных за рубежом?

По результатам нашей работы в подобных судебных делах мы подготовили различные рекомендации по возврату заблокированных иностранными банками капиталов и перспективам обращения в российский суд

1. Идентифицируйте платеж и выясните его статус

Часто клиент узнает, что его деньги заблокированы не его банком, а контрагентом или бенефициаром, до которого валюта не дошла.

Банки иногда игнорируют свою обязанность информировать клиента о статусе платежа.

В таких случаях в качестве первого шага рекомендуется связаться с банком — отправителем денег, запросив идентификацию платежа и расследование для выяснения статуса платежа.

Часто статус платежа неизвестен в течение длительного времени (более одного месяца).

Вы можете подать заявку через электронный банк или отправить официальное письмо. Как правило, из банка приходит ответ, и в этот момент становится известно об обязательстве по привлечению средств от иностранных банков для санкций.

2- Подать заявление на получение разрешения OFC или OFSI

Действительно, если валютные переводы клиента заблокированы в связи с санкциями, наложенными на банк, банк в своем официальном сообщении предлагает клиенту самостоятельно обратиться за разрешением в соответствующий иностранный орган (OFAC (США) или OFSI (Великобритания)). и обязать их вернуть средства, заблокированные иностранным банком.

В большинстве случаев после введения санкций в отношении банка иностранный орган выдает общее разрешение, позволяющее стороне, не находящейся под санкциями, совершать все операции с банком, находящимся под санкциями, в течение определенного периода времени. Закрытие счетов и кредитов.

Теоретически российские клиенты также могут использовать такие генеральные лицензии для разблокирования активов. Однако на практике механизмы реализации этого права для российских клиентов оказались практически неработоспособными. Ситуация осложняется тем, что средства хранятся в иностранном банке-корреспонденте, связь с которым затруднена. Запросы могут оставаться без ответа в течение длительного времени. Российские клиенты не имеют прямых договорных отношений с иностранными банками, поэтому они также не обязаны отвечать на запросы российских клиентов.

Мы утверждаем, что российские клиенты не являются лицами, находящимися под санкциями, с точки зрения законодательства о санкциях и поэтому не должны официально обращаться за лицензией.

В частности, в законодательстве Великобритании о санкциях, в Положении о России (санкции) (выход из ЕС) 2019 года, изложены основания для лицензирования лиц, находящихся под санкциями. Среди условий и оснований указано, что лица, не включенные в санкционный список, не имеют права подавать заявление на получение лицензии.

Однако им рекомендуется обратиться за лицензией, чтобы использовать как можно больше инструментов для возврата денег клиентов и минимизации потерь.

В США существует процедура подачи заявления в OFAC (Управление по контролю за иностранными активами) для получения лицензии.

Аналогичный процесс применяется и в Великобритании, где вы можете подать заявку на получение лицензии онлайн в OFSI.

Однако перспективы получения лицензии остаются неопределенными, а сроки ее выдачи не регламентированы и могут занимать год и более. На практике многие заявки на получение лицензий остаются без ответа.

Для получения лицензии или OFSI на выдачу средств, включая подробную информацию о статусе платежа, временных и корреспондентских банках и подробное описание всех обстоятельств дела, необходимо заполнить специальную анкету на английском языке. К анкете должна быть приложена форма заявления. В частности, будет составлен договор с платежами, поручениями и прочей документацией, подтверждающей информацию, указанную в анкете.

Со своей стороны мы окажем вам юридическую помощь при подаче заявления в THEC и OFSI, включая заполнение анкеты.

3. процесс переговоров с банком и жалоба на предварительное решение

Клиентам рекомендуется связаться с банком, чтобы попытаться инициировать процесс переговоров с предварительным решением. Банк может предоставить механизм досудебного урегулирования или специальное предложение услуг.

В предварительном решении должны быть кратко изложены все обстоятельства дела и определено требование о возврате средств, выделенных под санкции.

Кроме того, исполнение предварительного решения является обязательным условием для передачи дела в арбитражный суд.

Заявление должно быть подписано почтовой службой России в заказном письме и направлено по юридическому адресу банка. Юридический адрес банка обычно публикуется на его официальном сайте. Клиентам также рекомендуется составить список почтовых отделений. Это связано с тем, что в дальнейшем он понадобится для обеспечения соблюдения требований досудебного урегулирования споров.

4 — Продвижение судебных исков против банков

Для пострадавших российских клиентов судебные иски против банков являются одним из немногих способов возврата средств, переведенных в иностранные юрисдикции, поскольку российские клиенты имеют прямые договорные отношения с банками, в отношении которых в российских юрисдикциях введены санкции.

Следует отметить, что судебная практика по данным спорам еще не сформирована. В прошлом подобные разногласия при взыскании ущерба были редкостью и не имели широкого распространения. На данный момент в Московском регионе есть как положительные судебные решения в пользу клиентов, так и отрицательные. Высшие судебные инстанции пока не подтвердили свою позицию. Апелляционная инстанция Московского областного суда почти все дела направила на новое рассмотрение в главный суд.

Однако важно понимать, что для того, чтобы взыскать деньги с банка в судебном порядке, недостаточно просто подать иск по формальным основаниям для санкций. Для взыскания убытков необходимо доказать ряд событий и обстоятельств. В противном случае в лечении будет отказано.

В данном случае типовой подход не применим. На практике судебные перспективы дела каждого клиента и доказательства, на основе которых можно выработать стратегию защиты клиента в суде для взыскания зарезервированных средств, оцениваются индивидуально.

Кроме того, нет необходимости изучать нормы иностранного права, в частности нормы санкционного законодательства Великобритании и США. Если суду необходимо доказать конкретную ситуацию, мы часто ссылаемся на иностранные нормы права, чтобы укрепить правовую позицию. Это также требует сотрудничества с нотариусом для заверения перевода этих правовых норм на русский язык.

Если вы решили подать иск против российского банка, рекомендуется обратиться к профессиональному юристу на ранней стадии. Нередко клиенты обращаются к нам уже после вынесения судом решения по первому делу, чтобы его обжаловать. В таких случаях мы часто сталкиваемся с тем, что первый этап дела уже проигран, правовая позиция выстроена неполно, необходимые доказательства не представлены, а предоставить их затруднительно. Апелляция.

• #Валютные операции.
• #санкции.
• #юристы.
• #арбитражныйсуд.
• #арбитражный суд.
• #арбитражная практика
• Блокировка счетов.
• #финансовые санкции

Этот пост написал блогер Tribune. Вы тоже можете начать писать: сделать это можно здесь.