Как вернуть плату за обучение: четкий механизм с примерами расчетов
Привет всем! Мы завидуем тем, кто получает достойный уровень образования в школе или университете бесплатно, и понимаем тех, кто вынужден за него платить. Мы считаем, что инвестиции в образование — это одна из самых эффективных инвестиций при правильном подходе. Однако оно также является одним из самых дорогих. Государство понимает это и позволяет вернуть часть потраченных денег. В этой статье мы рассмотрим, кто, сколько и как может возместить вам расходы на образование.
Кто может претендовать на возмещение расходов на обучение?
- Медицинские расходы,
- Взносы,
- Пенсионные взносы в пенсионные фонды,
- взносы по страхованию жизни,
- расходы на оценку выплат сотрудникам.
Эти компенсации регулируются Налоговым кодексом.
На эти льготы могут рассчитывать только те, кто работает на территории Российской Федерации, получает доход и платит подоходный налог в бюджет.
Кому государство обязуется компенсировать часть затрат на какие образовательные услуги?
- Налогоплательщикам за собственное обучение в образовательных учреждениях с полным или частичным обучением, дистанционным обучением или другими формами обучения,
- Родители, опекуны (попечители), которые оплачивают полную стоимость обучения своих детей в возрасте до 24 лет (защищенные члены) в образовательных учреждениях,
- налогоплательщики, оплачивающие очную форму обучения братьев и сестер в возрасте до 24 лет.
Требования к образовательным учреждениям
Право на возмещение части затрат на обучение имеют только организации, имеющие право на ведение образовательной деятельности. Для подтверждения этого факта у них есть лицензия на осуществление деятельности.
В список таких организаций входят
- Детские сады и школы,
- Учебные центры для повышения академических навыков по ряду предметов,
- языковые школы,
- Университеты, научно-исследовательские институты и колледжи,
- различные музыкальные школы, спортивные клубы, кружки и другие центры досуга.
Учреждения дополнительного образования и автошколы также имеют лицензии на образовательную деятельность, поэтому не медлите с заполнением анкет и возвратом денег. Конечно, вы можете вернуть только часть потраченных денег, но не 100%.
Расчет суммы возврата
Сумма возврата оценивается в 13% от ваших годовых расходов на образование. Однако это не означает, что вам вернут 13%, если вы потратили значительные средства на высшее образование своего ребенка. Существуют ограничения:
Первое ограничение — это годовой подоходный налог. Вы не можете вернуть больше этой суммы.
Вам необходимо получить справку о доходах за те годы, когда вы тратили деньги на свое обучение или обучение вашего родственника. В другой строке указывается сумма подоходного налога, уплаченная в ваш бюджет. Эта сумма выступает в качестве ориентира и максимума. Если она превышена, вернуть деньги нельзя.
Например, при месячной зарплате 18 000 рублей в год можно заплатить 28 080 рублей. Это ваша крыша, выше вы прыгнуть не сможете.
Но это еще не все. Государство ввело ограничения на максимальную сумму.
- Для детей до 50 000 рублей, то есть 6 500 рублей обратно. Обратите внимание на формулировку «на одного человека».
- За их обучение возвращается уже не 15 600 рублей (120 000 х 13 %).
- За обучение братьев и сестер — те же 15 600 рублей.
Рассмотрим пример семьи:
- Жена посещала курсы английского языка — 24 000 рублей в год.
- Старшая дочь готовилась к экзаменам по различным предметам в образовательном центре — 47, 200 руб.
- Младшая дочь изучала английский язык в частной школе иностранных языков — 21, 000 руб.
В конце года семья имеет право на возврат денег: (24, 000 + 47. 200 + 21, 000) x 0. 13 = 11, 986 рублей. Зарплата позволяет сделать это в полном объеме.
Другой вопрос, какую сумму можно вернуть за различные социальные льготы. К сожалению, скидки можно суммировать только в пределах максимальной суммы, установленной государством. Если в течение календарного года вы потратили деньги на здравоохранение, обучение или взносы в страховой фонд, то возмещение ограничено максимальной суммой, установленной законом.
Например, вы потратили 70 000 рублей на собственное обучение, 80 000 рублей на медицинское обслуживание и 40 000 рублей на обучение своих детей.
Вы имеете право на возмещение:
- 15 600 рублей только в том случае, если вы потратили больше, чем предусмотрено законом,
- 5. 200 рублей (40, 000 x 0. 13) — за обучение детей в пределах разрешенного порога.
Итого: 20 800 000 рублей возвращается из бюджета.
Процедура возврата подоходного налога
Сначала нужно выбрать метод предоставления скидки. Мы не будем останавливаться на каждом из них, так как уже разобрали их в статье о возмещении расходов на лечение.
Напомним лишь, что сделать это можно
- Через налоговую инспекцию,
- Через своего работодателя.
необходимые для получения законной компенсации за обучение от государства:
- Соберите документы.
- Выберите вариант загрузки. Через налоговую инспекцию или работодателя.
- В любом случае сначала обратитесь в налоговую инспекцию. В первом случае — для получения и скидки документов для проверки, во втором — для проверки документов и выдачи уведомления работодателю о возможных вычетах.
Получить законный возврат подоходного налога за долги.
Опять же, все зависит от выбранного вами способа:
- одним платежом на расчетный счет примерно через четыре месяца после подачи документов,
- ежемесячно, в виде повышения зарплаты до тех пор, пока вы не получите удержания.
Имейте в виду, что государство дает вам время, чтобы раскачаться и осознать необходимость изъятия. Вы можете планировать сбор документов на срок до трех лет и по-прежнему ходить в налоговую инспекцию или делать все онлайн через Госуслуги. Однако если вы вспомните, что где-то учились в 2014 году и нашли все необходимые документы, то часть потраченных денег вам не вернут.
Еще один важный момент — не путайте возврат налога за покупку квартиры или процентов по ипотеке с возвратом денег за обучение: один можно получить в течение более чем одного года, а другой — за тот же период времени. Что касается обучения, то сделать это можно только в год выдачи документа.
Какие документы необходимо предоставить?
- Заявление.
- Налоговая декларация за год расходов на образование (не требуется, если вы получаете скидку через работодателя).
- Лицензия образовательного фонда.
- Договоры на обучение.
- Платежные документы, подтверждающие оплату обучения.
- Паспорт ребенка и свидетельство о рождении, если вы предоставляете скидку на обучение.
Чтобы заполнить налоговую декларацию, вам понадобится подтверждение доходов и НДС.
И если вы вдруг не поняли, мы все равно напоминаем вам. Вы можете учиться на любой форме обучения (очная, очно-заочная, заочная, дистанционная и т. д.), а вот ваш брат или сестра могут вернуться к расходам на обучение вашего ребенка только на очной форме.
Вывод.
Социальная скидка на образование — один из самых простых способов вернуть деньги от государства. Я пользуюсь ею уже четыре года, и она очень помогла мне вернуть деньги за образование моих детей. Они не отказали мне из-за отсутствия необходимых документов. Образовательные организации должны серьезно относиться не только к процессу обучения, но и к ведению документации.
Прежде чем начать обучение, необходимо подписать договор на оказание образовательных услуг. Обязательно подпишите его и скрепите печатью. Один экземпляр договора должен быть на руках.
В январе подойдите к своему бухгалтеру или менеджеру и скажите, что вам нужна документация для возврата налогов. Как правило, многие люди используют свои пособия для получения возврата, поэтому они уже готовы. В течение года следите за тем, чтобы все платежи сопровождались соответствующими бумагами (чеками, квитанциями и т. д.).
Вот и все. Ожидайте небольшого, но комфортного увеличения семейных бюджетов.