Как вернуть 13% платы за обучение

Большинство из нас хотя бы раз платили за обучение за себя или за близкого человека. Однако не все знают, что часть этих денег можно вернуть совершенно законно и легально. В этой статье вы узнаете, что такое налоговые вычеты на образование, кто, как и за какой период времени может их получить.

Что такое налоговые кредиты?

Это компенсация государством стоимости ваших исследований. Размер налогового кредита составляет 13 %. Максимальная сумма, которую вы можете получить в качестве скидки на обучение, составляет 120 000 рублей в год. Даже если ваше обучение обойдется дороже всего, вы получите налоговую компенсацию в виде 13% от 120 000 рублей. Максимальная компенсация, на которую можно рассчитывать, составляет 15 600 рублей.

Кто имеет право на скидки на обучение

По закону на возврат налога могут рассчитывать только те жители Российской Федерации, которые платят налог в виде подоходного налога. Проще говоря, если вы, например, зарегистрированы в качестве индивидуального предпринимателя, то скидка вам не положена.

НДФЛ — это форма налогообложения физических лиц. Ставка налога составляет 13 %.

Если вы платите, то получаете возврат налога.

• в размере не более 120 000 рублей в год,
• Обучение детей в возрасте до 24 лет. В этом случае вы имеете право на налоговый вычет в размере до 50 000 рублей на каждого ребенка, даже если речь идет об образовании. Это означает, что сумма компенсации не превышает 6500 рублей на каждого ребенка.
• Обучение их братьев и сестер. Здесь скидка будет такой же, как если бы вы платили за собственное обучение. Независимо от того, сколько стоит обучение брата или сестры, вы получаете скидку в размере не более 120 000 рублей в год на каждого.

Люди, которые не имеют права на налоговые льготы

Люди, которые не платят налоговые сборы, не имеют права на получение налоговой скидки на оплату обучения.

• Самозанятые,
• Безработные,
• То есть с упрощенной формой налогообложения,
• дети / братья / сестры, которые сами оплачивали свое обучение, даже если вы давали им деньги.

Важно не путать подоходный налог с физических лиц и самозанятость, так как подоходный налог с физических лиц — это налог на личный доход, а самозанятость — это налог на профессиональный доход. Это разные формы налогообложения по разным ставкам.

Кроме того, возврату не подлежат следующие случаи

• Бабушки, дедушки и бабушки, если они не являются опекунами студентов,
• Граждане, оплатившие обучение по беременности и родам.

Условия предоставления налоговых вычетов.

Возраст: Скидки предоставляются для всех возрастов. Для родственников-родителей компенсация предоставляется до 24 лет.

Организация: частная или государственная — не имеет значения. Главное — наличие лицензии или документа, разрешающего образовательную деятельность.

Форма обучения: если речь идет о вашем образовании — необязательно. Если речь идет об образовании вашего ребенка/сестры/сестры — только полное посещение.

Оплата: все платежи должны быть произведены вами.

Пример: если вы даете ребенку деньги и приказываете ему «делать все самостоятельно», вы не сможете рассчитать будущие налоговые вычеты. Поскольку на самом деле вы не являетесь тем, кто оплатил обучение. Вы можете подать заявление на скидку как для себя, так и для своего родственника-родителя в течение трех лет с момента оплаты обучения.

Выберите второй вариант, если вы решили оплатить обучение за много лет одновременно или если вам приходится платить каждый год.

Пример: ваш ребенок поступает в университет, где стоимость обучения составляет 100 000 рублей в год; вы можете оплатить пять лет обучения одновременно — 500 000 рублей. В этом случае вы получите возмещение в виде 13% от максимальной суммы (50 000 рублей), то есть 6500 рублей. Если же вы платите 100 000 рублей в год, то эти 6500 рублей вы будете получать ежегодно.

Как получить скидку на образование

Через налоговую инспекцию.

Предположим, новичок Василий решает приобрести программу комплексного маркетинга в Московской академии экономического развития (МАЭР), которая стоит 200 000 рублей Василий становится студентом и по истечении четырех месяцев обучения успешно сдает экзамены Через год он получает налоговый вычет. Он имеет право на налоговый вычет. Но не со всей суммы, а только со 120 000 рублей (помните максимальный порог скидки, о котором мы говорили в предыдущем разделе?) .

В этом случае Василию нужно подготовить паспорт + копию, копию договора на обучение, копию лицензии МАЭР, подтверждение оплаты обучения и подоходного налога.

Получить ее можно двумя способами: попросить у работодателя или скачать с сайта Федеральной налоговой службы (ФНС).

Важно: Если вы хотите получить скидку на обучение детей или братьев и сестер, вам понадобятся документы, подтверждающие родство + документы, содержащие информацию об очной форме обучения.

Затем наш герой отправляется в отделение налоговой службы РФ, заполняет налоговую декларацию 3-НДФЛ и пишет заявление на возврат денег, объясняя детали счета. Ему предоставляется налоговый вычет.

Если Василий не хочет идти в ФНС, он может сделать все вышеперечисленное через сайт Федеральной налоговой службы.

Налоговая служба проверяет достоверность предоставленной Василием информации и в течение трех месяцев принимает решение. В случае положительного решения деньги будут зачислены на его расчетный счет в течение месяца.

Через работодателя.

Для этого Василию требуются те же документы, что и для получения скидки на образование через налоговую службу. Нужно прийти в ближайшее отделение Федеральной налоговой службы и написать там заявление на получение уведомления о праве на налоговый вычет.

Максимальный срок ожидания уведомления составляет 30 календарных дней.

Василий получает такое уведомление на своей работе. Бухгалтер не будет удерживать 13 % подоходного налога физического лица с каждой последующей зарплаты до тех пор, пока вычет не будет оформлен.

Заключение.

Главное, что нужно запомнить из этой статьи:

• Вы можете претендовать на налоговые вычеты в течение трех лет с момента последней выплаты.
• Максимальная сумма, на которую вы имеете право на скидку, — 120 000 рублей в год. Это означает, что вам вернут не более 15600 рублей,
• Обязательно сохраняйте все платежные реквизиты, чеки и квитанции.
• При организации обучения родственника-родителя оплатите подтверждение. В противном случае вы не сможете получить компенсацию,
• Подтверждающие документы на социальные вычеты оформляются через бухгалтерию или налоговую инспекцию вашего работодателя.