Налоговые скидки: как вернуть деньги, потраченные на обучение, лечение и спорт

Как получить налоговую скидку на медицинские и фармацевтические товары

• Обследования (УЗИ, медицинский анализ, рентген, флуоресцентный контраст, магнитно-резонансная томография),

• Приемы у врачей,

• Лечение зубов и протезирование,

• Медицинская экспертиза,

• Медицинская реабилитация,

• Лечение, диагностика в санаториях,

• Хирургическое лечение,

• Имплантация намерений, кардиостимуляторов, металлоконструкций,

• Лечение диабета,

• Ведение беременности, оплачиваемая работа,

• Лечение бесплодия, ЭКО.

Если лечение входит в перечень дорогостоящих видов, налоговая служба возмещает 13% от общей стоимости медицинских услуг, но только в размере подоходного налога, уплаченного в налоговом периоде.

Какие документы необходимы

При оформлении налоговых вычетов по медицинским расходам:

• Справка 2-НДФЛ. Ваш работодатель может взять,
• Конвенция об оказании медицинских услуг. В документе обязательно должен быть указан номер вашей лицензии.
• Справка об оплате,
• Заполненная справка 3-НДФЛ.

Стоит отметить, что ФНС в марте 2022 года разъяснила, что справки об оплате лечения достаточно, если договор между пациентом и медучреждением не был расторгнут. Таким образом, налоговая служба не может отказать в компенсации. Кроме того, могут потребоваться документы, подтверждающие степень родства, если скидка была предоставлена членом семьи, а пациент — другим.

Для получения скидки на лекарства необходимы следующие документы.

• Оригинал рецептурного бланка со штампом «Налоговые органы Российской Федерации, налогоплательщики налогоплательщика»,
• копия документа, подтверждающего оплату лекарств (например, чек).

Как получить налоговые вычеты на спорт

Доступны для услуг организаций и индивидуальных предпринимателей из перечня Министерства спорта. Для собственных фитнес-курсов и детских спортивных секций возвращается 13% от стоимости услуги в пределах общего лимита социальной скидки в 120 000 рублей.

Скидка на занятия спортом действует с 2022 года, поэтому заявить можно только расходы, понесенные в этом году. Чтобы быстро компенсировать спортивные расходы, рекомендуется в течение определенного времени уменьшать ставку подоходного налога через работодателя. Для этого в электронном виде на сайте Федеральной налоговой службы нужно получить уведомление о праве на вычет и отправить документ в Счетную палату. Для подтверждения расходов вам понадобятся договор с организацией, квитанции об оплате и справка 2-НДФЛ.

Как получить налоговую скидку на обучение

Эту скидку можете получить как вы, так и ваши дети, братья и сестры до 24 лет. не, а для внуков — уже нельзя. Только один нюанс: в первом случае вы можете вернуть 13% за заочное, полное или электронное образование. Размер скидки также уменьшен — в случае обучения детей, братьев и сестер скидка возвращается только с 50 000 рублей. Это значит, что максимальный платеж составляет 6 500 рублей.

Есть и хорошие новости. Скидку можете получить одновременно и вы, и ваш родитель-родственник. То есть, если родитель изучает онлайн-курс, а его ребенок учится на очном отделении вуза, Tebe вернет до 22 100 рублей.

При этом неважно, оплачиваются ли услуги государственной или частной организации. Для осуществления образовательной деятельности необходима лицензия. К таким организациям относятся:

• Детские сады,
• Школы,
• учебные центры,
• школы вождения,
• художественные школы,
• Музыкальные школы,
• Онлайн-курсы,
• Университеты.

Если обучение оплачивается с помощью маткапитала, вы не имеете права на вычет за обучение.

Как лучше оплачивать высшее образование — постепенно или сразу полностью?

Предпочтительнее оплачивать точное образование постепенно: если вы заплатили 400 000 рублей за четыре года обучения, то возврат средств осуществляется исходя из порога в 120 000 рублей. Выгоднее вносить по 100 000 рублей ежегодно и каждый раз подавать на скидку документ.

Какие документы необходимы

Если налогоплательщик компенсирует обучение, необходимо представить следующие документы

• Копию договора на обучение,
• Копию лицензии, если ее номер не указан в договоре,
• Копии квитанций и платежных чеков.NUN: Если оплата производилась по карте, держателем должен быть один и тот же человек,
• Справка о доходах по форме 2-НДФЛ,
• Заявление о возврате подоходного налога.

Если компенсируется обучение ребенка, брата или сестры, также необходимо следующее

• Копия документа, подтверждающего родство,
• Сертификат об очной форме обучения.

Вы можете подать заявление на возмещение от своего работодателя в том же году, в котором была произведена оплата обучения. Для этого вы должны получить уведомление о своем праве на вычет. При предъявлении подтверждающих документов вы можете подать заявление в личном кабинете на сайте Федеральной налоговой службы. Срок подготовки составляет 30 дней. Ваш работодатель должен быть уведомлен, после чего ставка НДФЛ будет снижена.

Позднее возврат возможен в течение трех лет с момента окончания года, в котором был произведен платеж. Заполнить бланк удобно в личном кабинете налогоплательщика. Документ прилагается в виде электронной копии.

Как получить скидку на страховые взносы.

Вы можете получить скидку на взносы в негосударственные пенсионные фонды и страховые компании. Причем платить можно не только за себя, но и за супруга, родителей, детей и других близких родственников. Для получения вычетов могут существовать различные соглашения, все из которых должны быть выполнены для получателей компенсации.

Соглашения должны действовать не менее пяти лет как для аннуитетов, так и для страхования жизни.

Налоговый вычет по расходам на добровольное страхование не может превышать 120 000 рублей в год. Это означает, что 13% от этой суммы подлежит возврату. При этом налоговый вычет суммируется с другими социальными вычетами, за исключением компенсации расходов на обучение детей, благотворительную деятельность и дорогостоящее лечение.

Какие документы необходимы

Скидку можно предоставить своему работодателю по льготной ставке НДФЛ или получить деньги на банковский счет. В обоих случаях вы должны подать заявление онлайн или лично в налоговую инспекцию, предоставив следующие документы

• Копия договора со страховой компанией,
• Копия лицензии на осуществление деятельности страховой компании (если эта информация не указана в договоре),
• копии платежных документов, подтверждающих уплату страховых взносов (например, чеки, квитанции, платежные поручения, банковские выписки); и
• копии документов, подтверждающих родство (свидетельство о рождении, выписка из ЗАГСа, свидетельство о регистрации брака),
• справка 2-НДФЛ.

Как получить вычеты на благотворительную деятельность

Благотворительные вычеты можно получить, если пожертвование направлено в благотворительную организацию.

• Некоммерческие организации социальной направленности,
• Некоммерческие организации, осуществляющие деятельность в области науки, культуры, физической культуры, спорта (помимо профессионального спорта), образования, просвещения, здравоохранения, защиты прав и свобод человека и политики, социальной и общественной поддержки и защиты граждан, защиты граждан от чрезвычайных ситуаций, охраны окружающей среды, поддержки защиты животных,
• Религиозные организации за соблюдение законов и правил.

Компенсации не входят в общий порог в 120 000 рублей. Это означает, что плательщик получает 13% от общей суммы благотворительной организации, но не более 25% от ее годовой выручки. Однако есть нюансы, которые существенно усложняют оформление данного возмещения. Немедленные перечисления на счет благотворительной организации не учитываются ФНС. Учитываются только те, которые поступают по договору пожертвования.

Какие документы необходимы

• Справки 2-НДФЛ
• Копии платежных документов (например, чеков, банковских выписок, квитанций),
• Копия договора пожертвования. Если помощь оказывается в натуральной форме, необходимо сослаться на рыночную стоимость передаваемого имущества, и это должно быть отражено в договоре. Кроме того, договорное соглашение должно обязательно включать акт приема-передачи пожертвования.
• Копия документа, подтверждающего статус организации-получателя и цель пожертвования.

Как долго ждать социальной скидки

Как только появятся основания для такого права, вы можете обратиться к своему работодателю с заявлением о предоставлении обычной налоговой скидки. Со следующего месяца ставка подоходного налога для физических лиц, начисляющих заработную плату, снизится.

В противном случае вы можете написать заявление и подать документы на возврат налога физическому лицу в течение трех лет. Ограничений нет, за исключением имущества. После подачи заявления налоговая служба берет три месяца на проверку документации и, если все в порядке, еще месяц на перевод денег на банковский счет, указанный в заявлении.

)

\ n \ t \ t \ t \ t \ u0412 \ u044b \ u043d \ u0435 \ u0430 \ u0432 \ u0442 \ u043e \ u0440 \ u0438 \ u0437 \ u043e \ u0432 \ u0430 \ u0430 \ u0430430 u0442 \ u0435. \ n \ t \ t \ t t

\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0412\u043e\u0439\u0434\u0438\u0442\u0435\n\t\t\t \n\t\t\t\u0438\u043b\u0438\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0437\u0430\u0440\u0435\u0433\u0438\u0441\u0442\u0440\u0438\u0440\u0443\u0439\u0442\u0435\u0441\u044c.\n\t\t\t \n\t\t \n\t»>’ >